Diferentia | Méthode

	1 - Clarifier votre situation Situation personnelle, motivations Nous examinons avec vous votre projet de vie (vos choix actuels et futurs, l’intégration de vos proches dans votre projet, etc.). Situation patrimoniale Nous recensons avec vous tous les éléments constitutifs de votre patrimoine.
	2 – Intégrer le contexte Eléments juridiques et fiscaux Le cadre réglementaire et fiscal est complexe et sujet à interprétations. Nous vous informons des dispositions susceptibles d’influer sur votre situation et vos choix. Eléments économiques et financiers La conjoncture est fluctuante. Nous en partageons une lecture. Ensemble, nous nous gardons de suivre les émotions qu’elle suscite.
	3 – Evaluer vos risques et vos opportunités Analyse Nous analysons les forces et faiblesses de votre situation patrimoniale au regard de votre projet de vie et de l’environnement fiscal, juridique, économique. Stratégie Nous vous indiquons les axes sur lesquels peuvent être engagées des démarches amélioratives visant à protéger votre patrimoine et à en optimiser la gestion.
	4 – Faciliter les choix et actions Décisions Si vous le souhaitez, nous pouvons vous éclairer sur l’adéquation des décisions que vous envisagez de prendre en relation avec vos enjeux personnels et patrimoniaux (évolution de votre situation juridique ou fiscale, investissements, arbitrages d’éléments de votre patrimoine…). Démarches Nous pouvons effectuer pour vous les démarches qui relèvent de nos compétences, notamment auprès de l’Administration fiscale, des compagnies d'assurance, des banques, etc.